時間：2023-01-07 23:22:12
序論：在您撰寫銀行內控工作總結時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
一、高度重視，抓認識到位和組織落實
(一)加強領導，明確責任。今年是我行內控宣傳年，為了保證活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展內控宣傳的重要意義，認真部署內控宣傳活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的內控宣傳活動領導小組，具體負責內控宣傳活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證內控宣傳教育各項活動既生動活潑又扎實有效。同時各單位合理安排，把宣傳教育活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了內控宣傳活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。
(二)加強教育，打好基礎。我們以黨支部和黨員活動為載體，以黨政領導干部為重點，建立了學習教育制度，采取集中學習、個人自學等形式。組織全體黨員及領導干部學習了《》的精神，銀行領導班子組織了專題學習，認真學習《》《》《》。通過學習，充分認識四項法規制度建設的重要意義，真正形成用制度規范從業行為、按制度辦事、靠制度管人的有效機制，強化了黨員干部員工的黨性理念和紀律意識，增強了單位和諧穩定，廉潔從業的自覺性。
二、扎實開展內控宣傳活動
宣傳就是灌輸東西，主要做思想的傳播工作，是事業的源動力，是銀行樹立形象的關鍵，始終在為銀行形象做好代言，宣傳工作進行的好不好，將直接影響著我行發展的中心和重心，將對我行的成長起著積極的促進作用，所以宣傳工作要細致化，而工作也要融合宣傳的因素。
(一)明確活動目標。主要解決三個方面問題。一是學制度，掌握崗位知識點。組織全行員工開展對崗位業務知識、技能的學習、討論，掌握基本崗位的知識點，使員工充分掌握精細化管理要求及標準，為落實內控管理精細化奠定基礎。二是防隱患，把握崗位風險點。在充分掌握崗位知識的基礎上，開展“我的崗位風險點在哪里”大排查、大討論，通過崗位風險的揭示，進一步落實過程管理防控措施，防范操作風險。三是強規范，推動管理精細化。通過活動的開展，樹立“內控無小事”的管理理念，完善內控管理機制、制度，強化內控管理履職，明確干部員工違規責任，全力遏制屢查屢犯，全面提升崗位風險的防控能力，實現內控過程控制與提升精細化管理水平有機統一。
(二)開展多種形式的宣傳教育活動。我單位圍繞今年“、”的內控宣傳主題，開展形式多樣、內容豐富的內控宣傳活動，此次活動中，銀行領導高度重視，提前時間久制定并且以身作則，為開展內控活動起到積極示范作用。引導和帶動全行營造內控的良好氛圍。
一是舉辦內控宣傳年活動啟動儀式。我行于月日舉辦內控宣傳年活動啟動儀式，向本單位全體干部職工宣讀《內控倡議書》和《承諾書》，并發放內控宣傳材料。內控宣傳年活動啟動儀式簡樸莊重、氣氛熱烈，全行同志都表示這次宣傳年活動啟動儀式讓人印象深刻、記憶猶新，收到良好成效。
二是組織開展宣傳教育活動。我單位在“內控宣傳”活動期間，通過出黑板報、懸掛橫幅、張貼標語等多種形式，廣泛宣傳內控工作的現狀以及其重要性和必要性，增強廣大干部職工的憂患意識、責任意識，倡導廉潔辦公理念。
三是開展主題教育活動。從月日起，在全行組織開展“學規定促發展”教育活動，組織全行員工對總行20年制訂的《員工違規行為處理暫行規定》作深入學習，以進一步提高全員依法合規經營意識，增強風險識別和防范能力。截止月末，廣泛動員、制訂方案、學習《規定》三個環節工作已經結束。為配合活動開展，編發教育活動《簡報》1期、《監察之窗1期》。
四是開展案例教育。及時將總行紀委《2014年全行案件防查情況的通報》轉發全行，組織全員學習，舉一反三，深挖不足，強化內控案防管理。
五是完善內控檢查流程。我行不斷梳理內控檢查工作的各個環節，完善檢查步驟，形成有效的檢查機制?，F我行內控檢查流程為：制定方案下發支行進行自查分行現場或非現場進行檢查打分進行名次排比形成共性問題分析報告及檢查問題清單對排名前五的網點進行獎勵、對排名后五名的支行拿出相應措施、進行幫輔工作。同時加強對檢查問題整改的追蹤，每季度檢查時對上季度檢查問題的整改情況進行驗證，并落實內外部檢查問題的整改，提高了問題整改率，持續改進制度，提高了整改效果。
六是加強網點輔導工作。我們在實際工作中幫助和輔導網點改善業務管理工作。檢查人員不僅立足于服務支行，增強支行內控督導檢查力量，也為支行的流程梳理、規范操作起到了不可忽視的作用。同時，通過實地的輔導與交流，大大提高了部分業務主管及網點的業務水平和作戰能力。
七是解決部分疑難問題。銀行業務品種不斷創新，每天困惑支行網點最多的是疑難問題如何解決。針對這種情況，我們形成了一個定期碰頭會，解決各支行網點提出的實際問題，并定期編制成冊，郵件形式下發，通知公告欄上掛，為支行提供了一個解決難題的途徑，同時也給其他支行有個良好的借鑒作用。
根據鄂農信辦發【2018】36號《湖北省農村信用社聯合社辦公室關于印發全省農商銀行“深化內控合規管理”活動實施方案的通知》、荊農銀辦字【2018】32號《關于印發<荊門農商銀行“內控合規管理深化年”活動實施方案>的通知》，鐘祥農商銀行堅持以合規經營為己任，以防控風險為重點，以提升風險質量為目標，加強檢查監督，提高全體員工依法合規經營意識和案防制度執行力，全面開展、推進“內控合規管理深化年”，做好內控合規管理工作，為業務經營、發展壯大保駕護航。2018年，我行“內控合規管理深化年”主要做了以下幾項工作。
一、加強組織領導
為貫徹落實“內控合規管理深化年”活動的開展，市行成立了“內控合規管理深化年”活動領導小組，負責活動的統籌協調和整體推進。董事長任領導小組組長，其他班子成員任副組長，部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在合規與風險管理部。
二、制定實施方案
印發鐘農銀發【2018】47號《關于印發<鐘祥農商銀行“內控合規管理深化年”活動實施方案>的通知》，明確“三個深化”工作目標，即深化內控合規機制建設、深化內控合規執行力度、深化內控合規文化培育，著力健全全市農商銀行內控合規管理長效機制，完善內控合規管理體系，補齊內控合規制度短板，強化制度執行力，深入普及和培育合規經營知識和合規文化，加強內
控合規監督檢查，不斷提高內控合規管理的質量和實效，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。
“內控合規管理深化年”分三個階段進行，第一階段:2018年4月為全面啟動階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結評比階段。
三、 全面深化內控合規管理
（一）全體動員，積極部署，推進“內控合規管理深化年”活動。
鐘祥農商行召開了“內控合規管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內控合規管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規經營責任。
（二）圍繞工作重點，完成自查自糾工作。
結合前期已開展的整治銀行業市場亂象方面22項內容，重點圍繞內控合規制度，于4月28日完成我行案防合規管理自查自糾工作，并上報工作報告。
（三）加大宣傳，營造氛圍
1.開展基層員工的合規教育和宣傳活。5月初，我行將銀監部門制作的《關于在營業網點播放“內控合規倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網點和微信工作群中播放，對員工進行合規教育。
2.下發合規經營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發了《鐘祥農商銀行依法合規經營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業之心，強化合規理念；二是常懷律己之心，深化合規執行；三是常懷責任之心，助力合規深化。樹立“高層帶頭合規，合規人人有責，合規從我做起”的理念，引導全體員工成為合規文化建設的踐行者、參與者和執行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。
4.開展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心 警鐘長鳴”案防警示教育，機關全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育，城區全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。
（四）開展合規征文活動
2018年5月17日，鐘祥農商行下發《關于開展“合規創造價值”主題征文活動的通知》、《關于開展“內控合規管理深化年”相關工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農商銀行“內控合規管理深化年”合規征文活動中，運營管理部經理涂海濤《堅守初心，做合規的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規之我見，守規矩者自由》一文榮獲二等獎。
（五）開展合規經驗交流
2018年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關司法解釋進行了培訓，對訴訟證據資料的收集與審核進行了經驗交流。經驗交流由合規與風險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業務副行長、信貸主管，合規與風險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監察部全體人員參加了本次經驗交流。
2018年9月4日開展了主題為“以按說法話風險”的案防知識培訓，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長，機關部室正、副經理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓。
2018年11月4日開展了法律培訓，風險部經理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學員踴躍提問，兩位主講人現場進行了答疑解惑，增加了學員的法律知識、不良貸款清收實戰能力，提高了依法合規經營能力。
（六）開展合規講堂活動
2018年6月11日開展了“農商銀行風險條線培訓會議暨合規知識大講堂”活動，市行班子成員，機關部室正副經理、授權中心主任，公司部經理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長，機關信貸部、風險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規知識大講堂培訓。
（七）開展監督檢查
1.按季開展合規案防檢查。2018年4月8日至11日，開展了2018年一季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了處罰。2018年7月9日至17日，開展了2018年二季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進行了處罰。2018年12月4日至10日，開展了2018年三季度合規案防檢查。
2.迎接荊門市銀監部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監分局饒風明副局長及鐘祥銀監辦一行4人對鐘祥農商行案防工作的組織實施情況進行了檢查和調研。饒局長對鐘祥農商行內控合規管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構建案防責任管理、制度約束、風險排查、風險評價、追究問責等五個工作機制；二是要抓好內控合規管理深化年后續兩個階段的活動；三是要如實、按時報送案件風險信息等案防報表及報告；四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風險貸款；五是要持續提升普惠金融服務能力，全面做好金融服務網格化的工作。
四、 內控合規管理建議
（一）加強培訓，樹立全員合規意識。合規管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓工作，利用智慧學習平臺組織全員學習內控合規各項管理制度、規定。開展崗位練兵活動，提升全員業務能力，增強合規經營意識。
（二）查找問題，督促整改。對內控合規管理排查存在的問題，要認真分析總結。摸清本金融機構顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。對發現的問題，要落實整改意見，在期限內逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風險，確保內控合規管理工作取得實效。
銀行出納工作總結一是以身作則、嚴格管理。
作為庫房管理的直接責任人要積極做好員工的思想工作，引導員工如何立足本職。確?，F金及庫款安全。我本人在現金及庫房管理中事事、處處起模范表率作用，帶頭遵守勞動紀律，嚴格執行規章制度。堅持每天跟班操作管理，發現問題，及時整改。通過日常教育，結合處罰措施，使員工防案意識得到加強。銀行出納工作總結堅持每周一學習制度，及時傳達上級行內控管理要求。
銀行出納工作總結二是建立健全各項規章制度。
根據總行、省分行對現金營運的管理規定，結合本行實際，我部制定銀行出納，對庫房管理的工作職責、工作制度、內控要求進一步明確、規范，使現金及庫房管理更加細化、更加具體。并細致地總結實際工作中發現的新情況、新問題，采取有效措施，予以解決。對柜員在業務辦理過程中不能執行制度的，我們以“營業部處罰通知書”形式下發給當事人。存在以習慣做法代替制度惡習的 我們要采取有針對性的措施糾正不良習慣。
銀行出納工作總結三是視金庫管理制度如“生命”。
金庫執行主任與管庫員嚴格遵照執行早晚同時到位，營業過程中兩名管庫員堅持同進同出，相互制約，相互監督;金庫會計核算制度嚴格落實，管庫員與記賬員分離，做到記賬與現金上交同步。管庫員雙人軋庫、以款碰賬，做到：當日現金實物、網點日結單、現金庫存明細登記簿、系統終端顯示的庫存余額四相符，由專人通過1323確認與101現金科目核對。
銀行出納工作總結四是認真操作，完善交接手續。
營業部制定了《出納人員現金交接管理辦法》、《提解與庫房人員交接管理辦法》、《現金整點管理辦法》。庫房2318代保管物品的管理做到按規定執行，為杜絕單人辦理代保物品的進出庫的現象，建議綜合科以適當的形式幫助協調。確保操作時不走樣，保證出入庫雙人辦理。與管庫人員的交接達到合規。對現金整點中發現的差錯建立臺賬登記簿，同時建立與網點的聯系制度做到及時溝通，做到有據可查。確?，F金整點在整點區內差錯的真實性。
人民銀行內審成果,可簡言為“實績”與“實效”,是審計事項與審計管理的總結與歸納,是未來審計工作的一種預測,可通過各類方式予以陳述,并對人民銀行業務活動和內部控制活動起積極的推動作用。
一份內審工作總結一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個,查出違規金額Y元,整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內審人員所創下的工作成績,通常,也是將此作為衡量內審成績與查處力度的一個尺碼,但內部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內部審計從全面審計、專項審計、后續審計和領導干部離任審計拓展到內控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程,可視為內審成果的“成長史”,蘊涵了審計方式從賬務的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應用;內審目標從查錯糾弊到風險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出;內審職能從監督評價到監督與服務并重的提出;內審內容從財務的合規性、合法性向效益性方向轉變等幾方面的成長,這些都是審計成果借鑒、利用與轉化的結晶。內審成果推動著人民銀行審計技能與質量的不斷提高――審前調查引起高度重視,重要性水平評估、憑借風險點適時開展審計的檢查方式正在踐行,審計風險得到有效控制。內審成果推動著人民銀行內審理論與實踐的不斷發展與豐富――風險導向審計的逐步應用,使人民銀行內審內容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應的調整與充實,出臺了《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領導干部履行職責審計指南》等。內審成果促進著人民銀行內部管理方式的優化――以人為本的內部管理理念不斷深入,環境建設得到加強,人人參與內控管理意識得到增強,建立了信息溝通與交流平臺,有效地控制和防范來自組織內、外部的風險,出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
審計成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個細小審計技能的突破,審計方式的更新,也可以是一項制度與規范,更可以是新的內審理論與實踐的誕生,毋庸置疑,內審科研成果與專利屬于內審成果范疇。
二、內審成果利用、轉化與梗阻
通常,視審計結論與決定(內審意見)為內審成果利用與轉化的唯一通道。實際上,內審工作的各個環節都在為內審成果利用與轉化作各類鋪墊,如:基于職能部門的業務操作流程與規范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現有審計經驗、技術條件,圓滿完成內審任務,實現審計目標,達到預期效果是審計成果的奠基石;內審報告、專題案例分析、內審綜合分析和內審工作總結是凝煉審計成果的渠道;內審經驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
為查而查,為整改而整改,為完成任務而完成任務的工作態度只能成為內審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態度所致,其中,不排除內審建議過于籠統,針對性不強,內審整改跟蹤舉措不力;不排除內審干部對問題定性不準,證據不足;不排除因內審人員的“慎獨”而導致的審計風險所致。
各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開展切合實際的比照、分析和總結,只能是內審成果的梗阻。當前基層人民銀行內審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習氣,只看到成績,看不到缺點與差距,片面地夸大業績,拿不出真材實料,不注重工作經驗與審計技能的總結、積累與交流,只浮于人員思想動態的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”、“預見”與“求新”。
內審自身管理制度不健全、執行制度流于形式勢必成為內審成果的梗阻。內審的“矛”一向是指向被審對象,監督被審對象的職責、崗位、流程與制度,查找各類可疑風險點,而自身內部管理制度簡陋、職責不清、工作透明度不高?，F場審計除了必要的內審通知必須出具,內審報告必須遞交,內審處理決定必須下達外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現場該收集的證據未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實未列,事后補正、補救的現象在基層人民銀行內審部門時有發生。
領導不重視,工作無激情,成員不配合也是內審成果的梗阻。有了成績得不到領導層的欣賞,有求新欲望得不到領導的支持,內審成果很可能被扼殺在萌芽狀態。工作無激情,為了“績效”而制作“績效”,只能是耗費,達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調動一切積極因素,發揮團隊作用,這一切都會形成一些人為的,不必要的梗阻。
三、促成內審成果利用的幾個保障
綜上所述,內審成果的利用與轉化集中體現在內審整改的全面落實,最小投入獲取最大收益以及風險的最小容忍度。要促成內審成果利用,必須從以下幾個方面尋求保障舉措:
(一)把握“度、量、衡”,執行責任追究制。責任追究是鞏固內審成果的良好舉措,追究要界定出職責,分清領導責任、管理責任和直接責任,追究應圍繞人民銀行風險類別進行逐級分類,充分考慮各層級的風險源,理清性質,作出合理、公正的責任追究,避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊,追究還應圍繞內審人員崗位職責與工作質量,分析審計風險產生的主、客觀因素,建立審計風險備案錄。
(二)商議、協調與溝通,打造良好體內監督機制。一個良好的體內監督機制要求崗位監控、部門監控和內審監督達到良性互動,這個監督機制便是內審、事后監督、紀檢監察及相關部門組成的大監督工作機制。內審部門須與職能部門建立商議制度,商議要有備案,保障領導層就內審監督與職能部門的爭議進行協調,協調要有流程,內部審計還要定期通報監督結果,將部門監督、內審監督和群眾監督納入內控制度體系,取得領導重視與支持,規避審計信息不對稱的問題。
(三)梳理、總結與分析,利用好現有的提煉平臺?！秲葘彴咐治觥?、《內審查處統計報告》、《內審綜合分析》和《內控報告》組成了內審工作梳理、總結與分析平臺,從《案例分析》到《內控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內審干部必須據實、詳細地開展分析與報告,關注內在兼容性,從審計過程捕捉個性化的問題,從整體情況尋找解決問題的突破口,總結與提煉內審工作經驗與做法,并及時反饋有價值的信息,達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。
(四)調研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當地人民銀行業務活動,開展實地內審調研,掌握業務活動總體態勢,及時發現內審工作的局限與不足,有的放矢地開展內審檢查,調研不是簡單地遞交一份達到字數要求的報告或調研文章,而應具備一定的可用價值,調研內容不應局限在自身內審工作范疇,而應拓展到人民銀行各項業務活動和管理活動中,每做一件事,能有一份小結,每想做一件,能有計劃或及時補正計劃,內審工作就是一個日積月累,循序漸進的過程。評選優秀課題,開展學術交流,“請進來,送出去”的內審工作經驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無我有,人有我新”,一切從實出發。
四、促成內審成果轉化的幾點建議
源于審計實踐的內審成果上升為理論境界之后,還必須應用到內審工作實踐中,轉化為審計工作的新生力量,這種循環往復的關節點在于:
一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質量,可學習、借鑒先進的內控風險預警預報方式,運用科技手段,嘗試一些簡便易行的檢查方式,縮短驗算、核對過程。采取后續審計及時跟進的連續性監督工作方式,打破內審工作“間歇性噴泉”效應,保持內審監督信息的適時與連貫,同時,強化人員培訓,彰顯內審分析評價的透析力,謀求審計檢查效率的倍增。
二要謀求內審管理制度與規范的完善。內部審計人員的工作行為與過程,必須置于內部管理制度,每位內審成員應有相對應的崗位與職責,職責的履行應有科學、合理的激勵與約束制度。建立內審人員準入、交流和學習制度,建立現場審計行為規范,建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度,完善內審文書流轉、保管與檢查制度,建立、健全內控評審制度,建立一套能凸顯本地內審工作特色,有利于調度每位內審人員積極性的整合辦法,梳理、修繕與整合制度,營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。
三要謀求組織內部管理制度的不斷完善。內部審計不能停留在羅列內控制度建立與否上,要上升到評價內部管理制度的優劣上,分析內控制度體系能否駕馭整個業務活動,核對每一個違規與差錯是否有條款與之對應并施于約束,科學合理地設計測試分析表和分析報告,及時提出修正建議,將內控制度評價工作列入內部審計常規性的工作范疇,促進組織內部管理制度不斷推陳出新。
關鍵詞：銀行；內控體系；風險控制
中圖分類號：F832.35 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）01-0-01
近年來，農合行N支行圍繞省行黨委確定的“內控管理年”的要求，從加強全體員工合規教育，培育合規文化，提高制度的執行力和加強操作風險管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構建我行內控建設長效機制，培育合規文化；同時在全行建立了《業務操作風險評估報告制度》，針對存在的問題和風險隱患，查找深層次原因，完善內控制度，營造合規文化；積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強對容易引發案件的重點業務，重點環節、重要崗位管理與監督檢查，有效控制了全行高風險業務與環節的違規行為發生。但從上節內部控制評價結果來看，N支行內部控制從設置適當性和執行有效性方面都尚存在不足。
N支行內部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位，貫穿各項業務環節，具有一定的可操作性。行內不定期組織業務培訓，注重員工業務素質與能力的提高，以有效防范風險；不定期舉辦合規知識競賽，引導員工自覺學習強化效果，培養員工職業道德和職業行為規范；要求各部門對各個崗位制定崗位職責，明確崗位要求；支行內部建立了員工考評系統，力求充分調動員工積極性；支行一直致力于內部控制執行力度的提高，行內狠抓落實，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴格遵守各項規章制度及行為規范，但仍存在部分員工對崗位職責、規章制度了解不深入，未嚴格執行的情況。
一、在風險評估方面
結合商業銀行經營的主要特征，按誘發風險的原因，巴塞爾委員會將商業銀行面臨的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰略風險。N支行在經營過程中，也主要面臨這些風險。
風險管理包括風險的識別、評估、監測和控制的過程。風險的識別和評估是風險控制和管理決策的前提。風險評估包括對風險點進行選擇、識別、分析和評估的全過程。
風險評估的過程大致為：首先制定商業銀行的經營、財務報告及合規性目標；確定內部及外部資源以及能夠發現主要風險的步驟和手段；建立風險偏好；劃分管理風險責任；采用一貫性的步驟使控制活動與具體風險及商業銀行的經營目標保持一致。
二、在運行控制方面
控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風險控制技術實施內部控制的過程?？刂苹顒影ㄖ贫刂拼胧┖蛨绦锌刂拼胧??？刂拼胧┦轻槍﹃P鍵控制點而制定的，確保管理決策順利實現的政策、制度和程序。N支行內部控制活動現狀主要通過以下幾項業務體現：
1.貸款及其他授信業務
商業銀行信貸業務內部控制的重點是：實行統一授信管理，健全客戶信用風險識別與監測體系，完善授信決策與審批機制。
2.存款及柜臺業務
商業銀行存款及柜臺業務內部控制的重點是：對基層營業網點、要害部位和重點崗位實施有效監控，嚴格執行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規程，防止內部操作風險和違規經營行為，防止內部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動，確保商業銀行和客戶資金的安全。
3.財務與會計管理
N支行非常重視財務與會計管理工作，為規范財務與會計工作，采取一系列控制措施以防范財務風險。（1）在制定了《N支行財務費用管理辦法》的基礎上，出臺《N支行業務費用管理辦法》、《N支行交通費用管理辦法》等一系列相關的具體管理辦法，明確了支行財務費用管理的具體內容、核算口徑，明確支行財管運營部為財務費用管理的主要責任部門，明確了在財務費用管理中條線管理、立項審批、逐級審核等管理原則；對于業務費用實行差別化的管理方式，將各部門業務費用額度的核定與部門業績相掛鉤，加強投入與產出的制約，提高了資源的利用效率，強化了部門業務費用的自我管控；（2）按照相互牽制的原則設立財務與會計工作崗位，明確財務與會計工作人員崗位職責，并制定財務與會計工作考核辦法，在財務與會計管理工作中做到了制度明確、職責明確、考核明確，較好的規范了財會人員的工作流程，提高財會人員的工作積極性，財會工作質量得到提高，風險得以防范。
三、信息與交流方面
N支行的信息系統主要分為業務網和辦公網，信息可以自下而上、自上而下和橫向的在員工之間、部門之間進行傳遞。外部客戶信息主要通過業務網獲取，銀行工作人員通過業務網進行客戶信息的維護和銀行業務的辦理；辦公網則主要用于內部信息的交流與溝通，信息在上下級之間、同級之間的傳遞主要由辦公網來完成。
N支行建立了一系列內部信息溝通與交流的制度，主要有：（1）報告制度。申請報告：如部門需添置固定資產、辦公用品等，均需向支行提交申請報告，由支行進行統一配送；檢查報告；工作總結。（2）會議制度。經營分析會議：支行每季度召開全行大會，對支行上季度經營情況進行分析，以利于全體員工及時了解支行經營情況，發展方向；內控領導小組會議；業務發展會議；財務管理會議；（3）文件處理。發文逐級審批，登記發文；收文逐文登記，主管行長批閱，交辦處理，整理歸檔。
此外，N支行成立了通訊員隊伍，由每個部門一名同志兼職擔任部門通訊員，及時將部門工作動態上報行長辦公室；行長辦公室建立《N支行工作周志》，將支行每周工作中的重大事項進行全行通報，使各級員工都能夠及時了解行內工作情況。
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關鍵詞：風險導向；內部審計；思考
國際上審計模式的發展經歷了三個階段：賬項導向審計模式、制度導向審計模式和風險導向審計模式， 風險導向審計是在賬項導向審計和制度導向審計基礎上發展起來的一種新型審計模式，是在綜合分析影響被審計單位經濟活動各種因素的基礎上，對被審計單位開展風險評估，確定實施審計的范圍和重點，進而開展實質性審查的一種審計方法。從揭示風險方面看，風險導向審計與現行審計方式比具有明顯的優勢，能夠有效地彌補現行審計方式的不足，因此在人民銀行引人風險導向審計顯得尤為必要。
一、人民銀行風險導向審計模式的發展軌跡
2011年，人民銀行制定并印發了《人民銀行內審工作轉型2011-2013年規劃》，標志著內審轉型工作全面啟動，并將確立風險導向審計模式作為內審工作轉型的第一任務；與此同時，牽頭組建了風險評估課題攻關小組，在認真梳理與研究歐美等發達國家央行風險評估工作的基礎上，于2012年下發了《關于人民銀行風險評估實施方案（征求意見稿）》，人民銀行內審風險評估框架的雛形基本形成。在理論研究取得重要突破的同時，人民銀行風險評估實踐在各分支機構的積極推動下得到了穩步推進。為加強轉型成果推廣與應用，進一步推進風險評估工作，2013年7月，通過召開座談會的形式，討論修訂風險評估初步框架，下發《人民銀行內審部門風險評估工作試行辦法》，建立了人民銀行風險量化評估模型，規范了風險評估程序。郭慶平行長助理在轉型工作總結會議上指出，各級內審部門在制定審計方案、實施現場審計、編寫審計報告過程中，注重應用風險評估方法，更好地做到了“風險引導審計、審計關注風險”。從總體上看，人民銀行風險導向審計模式已經基本確立。
二、人民銀行風險導向審計模式的幾點思考
（一）風險導向審計模式基本確立
經過三年轉型，審計人員逐步強化并在實踐中努力運用轉型五項理念，但對于“風險引導審計、審計關注風險”理念的認識和運用仍處于起步探索階段，審計人員的認識有待轉變。一方面，未能全面認識到風險引導審計不僅可以運用用至審計計劃的制定，而且應拓展延伸至審計方案的制定、審計現場的實施、審計報告的編寫等過程。另一方面，按照機構層次和職責分工，制定審計計劃是總行層面考慮的，分支機構尤其是分行層面以下的省會中支和地市中支主要承擔審計項目的組織與實施，對于審計計劃制定缺少必要地主動性，因此，風險引導審計理念未得到較廣范圍、較深層次的實踐探索。更重要的是審計人員按照慣性思維與以往審計經驗，認為在審計實施和報告階段已關注了重大審計發現，做到了審計關注風險，沒必要再進行復雜的分析評價。
（二）風險識別是風險評估工作的前提和基礎
風險評估中需識別的風險事件既包括影響業務目標實現的固有風險事件，也包括影響基本控制目標實現的重大內控缺失問題。在風險事件識別過程中，一方面應以評估對象的業務目標為邏輯起點，參照《人民銀行內審部門風險評估工作試行辦法》的風險分類方式，全面識別影響業務目標實現的固有風險事件。另一方面，也要認真分析被評估業務流程，理解被評估業務的基本控制目標，進而識別重大內控缺失問題。內部控制具有層次性，通常根據業務重要性和固有風險強弱，設計實施不同層次的控制流程、控制活動和控制措施，與此對應的控制目標也分為基本控制目標和具體控制目標。在風險評估工作中，僅需識別影響基本控制目標實現的重大內控缺失問題，不需識別影響具體控制目標的一般內控規范性問題，以避免識別出的風險失之于詳細、瑣碎，難以分析利用。
（三）評估依賴參與評估人員的專業判斷
開展風險評估更多的依賴于評估人員的職業判斷，對評估人員的專業素質要求較高。在審計方案制定階段開展評估，需評估人員了解制度、近期審計中發現及相關檢查的情況。一般意義上來說，能夠熟悉上述三方面的人員，往往都是審計經驗比較豐富的審計人員，恰恰這部分人員由于審計“慣性”思維的影響，習慣于對照制度去制定審計內容，對于風險評估中比較復雜的數學計算，感覺有點畏難。在審計實施階段，不僅要求審計人員投入大量的精力查深、查透問題，而且也需要審計人員改進審計方式，采取更有針對性的審計手段對確定的重點內容進行重點審計，往往容易出現出現追求審計進度犧牲審計重點的情況。在審計報告階段，審計人員要對照影響程度標準對審計發現問題進行再次評判，對審計人員尤其是主審人的能力提出了更高要求。
三、人民銀行風險導向審計模式進一步深入研究的方面
雖然人民銀行風險評估框架已基本成型，風險導向審計模式已基本確立，但仍有待進一步研究。
（一）提高風險評估的客觀性
風險評估更多情況下依賴于職業判斷，對評估人員的素質要求較高。如何消除人為因素的影響，提高評估的準確性是不斷探索解決的重要問題。通過量化賦值計算得出一個剩余風險的數，但這個數并不是一個精確的數，即便算到小數點后兩位，也不代表對風險的衡量就更準確。要想使風險評估更準確，必須在評估過程上下功夫。
（二）改進風險評估的適用性
風險評估適用范圍是內審部門，是內審部門對人民銀行各項職能和業務領域開展風險評估，制定審計計劃、配置審計資源、實施審計活動的重要依據。下一步將此方法推廣至人民銀行各業務部門開展自評估，風險評估方法適用性、合理性和效果性也是值得深入研究的問題。
（三）提升風險評估工作的效率性
從風險評估量化計算公式可以看出，評估人員在識別出風險事件、做出風險等級認定后，需要投入大量的工作進行復雜的數學計算。因此，適時加快推進評估工作的信息化建設力度，讓評估人員跳出復雜的計算過程，使評估真正回歸到風險事件的識別、判定風險等級等主要環節，才能有助于更好的發揮評估工作的作用。
2020出納年終工作總結范文有哪些?工作總結是做好各項工作的重要環節。通過工作總結，可以明確下一步工作的方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益。下面是小編為大家帶來的2020出納簡短年終工作總結范文五篇，歡迎大家查閱!
2020出納年終工作總結1一、重視業務核算質量，貫徹市行各項制度今年是我們商業銀行具有轉折意義的一年，經過六年的打拼和積累，我行的羽翼已經逐漸豐滿，準備更名掛牌，開始新的征程。
然而，如果要使我們景星支行真正走在全行的前列，我們首先要做的是提高我們的業務能力。我行會計出納部經常組織員工進行理論學習、崗位練兵。對市行傳達的每一個文件、通知都認真貫徹。讓員工樹立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，積極主動的完成自己的本職工作。我部一直堅持向時間要效益、向工作要質量。在核算上無重大差錯事故。
二、加強日常工作管理，做好安全防范工作我部的內部制度是比較健全的，各項工作都有明確分工，員工病、事假都嚴格按照規定及時請假。
在安全防范方面，對柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴格做到每日下庫保管;對重要憑證的領用，都有專人負責;明確柜員的權限，不得擅自授權;對于市行要求上報的反洗錢可疑業務及時上報;隨時提高警惕，杜絕詐騙?？傊?，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補牢的'無用功，力求使全行的工作在穩健中謀發展。
三、培訓員工操作能力，順利通過柜員考試今年是對全行職工個人業務考核要求最嚴格的一年，綜合柜員上崗考試，直接關系到了每個員工的切身利益。
行里不想讓任何一個職工掉隊，我會計出納部，為了使每個員工順利的通過考試，帶領員工們利用工作之外一切所能利用的時間，積極準備考試。
其間，我們組織了員工點鈔，打字的基本技能考試。組織員工去培訓中心進行業務上機打操作的練習。有些員工工作、家庭的各方面負擔都很重，考試給其帶來了很大的心理壓力，思想包袱很重。為幫助這樣的同志，我部各個員工在考試期間，經?；ハ嘟涣魉枷?，一起鉆研考試的命題，接受能力快的同志，耐心的給其他同志講解。體現出了團結同志的精神，更讓員工們感受到了行內大家庭的溫暖。
考試臨近期間，大家都想爭分奪秒的看書，但行里的各項工作是不可以停滯的。時間是自己的生命，因為這關系到自己是否有資格上崗;時間更是全行的生命，因為有那么多的客戶需要我們為其服務。我部全體員工都義不容辭的選擇了后者。在考試期間，沒有人因為自己的利益，耽誤本職工作，在最關鍵的時刻，我們看到了員工們的可愛之處。
四、全員拼“新百日會戰”，向最后一季要成果在臨近年終的最后一季，市行“新百日會戰”的各項指標下達到支行，支行下到各科部。
我部所有職工都在第一時間積極的行動起來，配合行里完成各項指標。雖然“新百日會戰”所大力宣傳的各種產品大都是對個人客戶的，但是我部員工只要有機會就向來辦業務的客戶宣傳新產品。尤其是“得利寶”業務問世以后，我部員工向工資客戶力推此項產品，滴水成河，為行內存款的上升做著力所能及的貢獻。行領導多次強調，存款是責任，不是任務。就是想讓職工轉變思想，把行里的事當成自已的事，變壓力為動力，當我們正視這個問題的同時，我們也感到了責任的重大和為行里工作的樂趣。員工們不再抱怨任務繁重，而是把“新百日會戰”當成一個活動去積極的參與。
五、積累經驗及時總結，穩扎穩打注重實效這一年的工作和考核，又使我部員工得到了很多經驗，當然也有很多教訓。
我們一直重視員工的整體業務水平的提高，大部分職工的工作質量都是達標的，但仍有業務水平參差不齊的現象存在。這樣勢必會對我行的整體服務形象造成一定程度的影響。所以，我部一旦接到上級部門的個別業務操作變更通知就及時的組織員工學習，減少核算差錯。
六、在工作之中也存在很多不足，主要表現在：
1、服務上還達不到要求，有時態度生硬，不使用文明用語。
2、核算質量還存在很大差距，主要是因為工作不夠認真細致。
以上是我部20_年全年的工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。
2020出納年終工作總結2本年度年在全行員工繁忙緊張的工作中又接近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回頭這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，為了總結經驗，發揚成績，戰勝不足，現將今年的工作做如下扼要回想和總結：
今年我在財務部從事出納工作，重要負責現金收付，票據印章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開端工作時我簡單的以為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和懂得是差錯的，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和技巧問題，需要理論與實踐相聯接才能掌握。
在平時的工作中我能嚴格遵照財務規章制度，認真遵照執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處置，依據會計供給的憑證及時發放工資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空白收據，庫存現金的完全及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳后清點現金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處置及各地市資金下撥款，嚴格控制?？顚Ｓ煤豌y行帳戶的用。
以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將增強學習和掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提升自己的業務水平，增強財務安全意識，保護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全部員工一起共同發展，新的一年意味著新的起點、新的機會、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。
回想一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：
1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠膽大等。
2、業務素質提升不快，對新的業務知識學的還不夠、不透。
3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。
以上是我部本年度全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改良。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們信任“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積聚，就有明天的光輝。
2020出納年終工作總結3自_年入職公司至今已經六年多了，從管理處的財務助理到公司總部出納、總部會計，無論是做事、還是做人我都從";金網絡";這個溫暖的大家庭學到了很多很多";受人之托，終人之事";我做到了。展望未來，我對公司的發展和今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結如下:
對于企業來說，能力往往是超越知識的，物業管理公司對于人才的要求，同樣也是能力第一。物業管理公司對于人才的要求是多方面的，它括:組織指揮能力、決策能力、創新能力、社會活動能力、技術能力、協調與溝通能力等。
第一階段(_年-_年):
初學階段;_年畢業之初，在無任何工作經驗、且對物業管理行業更是一無所知的情況下，我幸運的加入了";金網絡-雪梨澳鄉";管理團隊，看似簡單的帳單制作日常收費銀行對接建立收費臺帳與總部財務對接，一切都是從零開始。我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法:，在各級領導和同事的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點，而隨后財務助理兼客務代表的特殊身份更是加速縮短了我與";專業人";之間的距離。
客戶電話的接聽、客服前臺的接待，都需要很強的專業知識與溝通能力，物業管理中大多是一些細小瑣碎的事，協調好了大事化小、小事化了，協調不好則工作會非常被動。這就要求在服務過程中不斷提高自己與外界的溝通能力，同時在公司內部的溝通也非常重要，除了本部門之間，部門與部門之間的溝通也很重要，只有溝通好了，才能提高工作效率，減少不必要的人工成本。一方面，干中學、學中干，不斷掌握方法:積累經驗;另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。
第二階段(_年-_年):職業發展階段:
這一階段在繼續擔任雪梨澳鄉財務助理的同時又介入了新接管項目溫哥華森林管理處前期的財務助理工作，進一步鞏了自己關于從物業前期接管到業主入住期間財務工作經驗的積累，同時也豐富了自身的物業管理專業知識。項目進入日常管理之后，因為新招的財務助理是應屆畢業生，我由此又接觸到了輔導新人的工作內容，我將自己的工作經驗整理成文字后逐點的與新人一起實踐，共同發現問題、解決問題，經過三個月時間的努力，新招的財務助理已經能夠很好的勝任財務助理工作了。_年底我又被調往公司新接管的";親愛的villa";管理處擔任財務助理，此時正逢財務部改革，我努力學習專業知識，積極配合制度改革，并在工作中小有成就，得到了領導的肯定。
2020出納年終工作總結4_年已經過去，迎來嶄新的20_年。在過去的_年度中我擔任公司財務部出納及勞資工作，我的份內職責是：現金收支，按計調安排各個銀行匯款、辦事，開具發票，工資、提成補助的核算及發放。月底制作往來賬報表及團隊一覽表，月初勞動局報表。份外職責是：倒班給客人訂機票，更換led電子屏，每季度給旅游局報人天次報表。及完成領導交付的其他工作?；仡欉@一年來的工作，在忙忙碌碌中度過，虛心學習新的專業知識，積極配合同事之間的工作，總體來說，個人工作中小缺陷不可避免，但也可以說是圓滿結束?？偨Y請大家評議，多提寶貴意見。
首先在這里我要感謝領導對我的信任，把這么一份重要的工作交到我手里，讓我有機會學習和接觸財務工作，其次，我要感謝喬會計這個師傅，她教會我如果做好和勝任這份工作。這一年來從不熟練到熟練的掌握每月工作內容，在做的過程中不斷改善以往的工作方式方法，能讓各類文件更完善的為自己工作服務。順利完成如下工作：
1、嚴格執行銀行存款及現金管理，定期核對發現賬目如金額不符，做到及時處理，做到每日現金結算。
2、定期電話催促公司各項應收款，如可收回，及時處理安排。
3、堅持財務手續，嚴格審核(報銷憑證上必須有經辦人及領導的簽字才能給予支付)，走團匯款也必須經過計調簽字或領導同意給予匯款。
4、日常工作的改善。
現金收支，例如很小的事情，一般給客人在報名后都會先開收據，后換發票。在收據上就有很多的不便，因為沒有報名表詳情的附件，財務收款后需要分團入賬，以前收據上只寫團名和金額。這樣遠遠不夠，團少的時候可以對出來，但是團多的時候，操作起來非常繁瑣。所以在改善后的收據上，要寫的真的很詳細：團名(例如海南)，天數，人數，金額，客人姓名，出發日期，收款人。這樣的話，開收據的時候稍微麻煩一點，但在分團上賬會方便很多。還有很多的例子，如報銷單，一覽表，考勤表之類的一些改善都是日常積累做下來，月底會對做賬核算工資幫助很大的。
5、回顧檢查自身的問題，我認為：學習不夠，以目前的專業學習及技能，為人處世方法方式沒有辦法更好的勝任此工作。
在以后要向領導多學習一下增強分析問題、解決問題的能力。
在過去的一年中，付出過很大努力，但是成果也許沒有顯著。這些都需要好好學習，只有不斷的提高業務水平才能使工作更順利的進行。在即將到來的20_年，我有新的工作變動和意向。在此我祝愿陽光之旅越辦越好，員工能力越來越強，團隊精神越來越旺。
2020出納年終工作總結5一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，在省分行垂直業務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務?，F將一年來的主要工作情況匯報
認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。
會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作
以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。
